2015. január 1-je után is szeretne számlájáról készpénzt felvenni, átutalást indítani? – teszi fel a kérdést ügyfeleinek az OTP. Ha még nem tett eleget törvényi kötelezettségének, sürgősen tegyen tényleges tulajdonosi nyilatkozatot! Amennyiben a bank által értesített cégek december 31-ig elmulasztják megtenni nyilatkozatukat, január elsejétől a pénzintézet nem tudja megbízásaikat teljesíteni. Ez azt is jelentheti, hogy az érintet cég januárban nem tud majd például bért utalni – közölte az OTP.
A tényleges tulajdonosi nyilatkozat megtételének fontosságára a Magyar Nemzeti Bank, a Nemzetgazdasági Minisztérium és a Bankszövetségis közös közleményében hívta fel az érintettek figyelmét.
A nyilatkozatban a következő adatokat kell megadni:
- tényleges tulajdonos(ok) neve (mindenképp természetes személyt szükséges megadni),
- születési neve,
- lakcíme,
- állampolgársága
A jogszabály értelmében azon vállalkozások és egyéb szervezetek (pl. alapítványok, egyesületek) képviselői, akik ezt eddig nem tették meg, 2014 végéig kötelesek a tényleges tulajdonosra vonatkozó írásbeli nyilatkozatot kitölteni és eljuttatni a számlavezető pénzintézetükhöz.
Azoknak az alapítványoknak, egyesületeknek, amelyeknek több pénzintézetnél is van bankszámlájuk, minden számlavezető pénzintézetnél külön nyilatkozatot kell tenni – mondta Csonka Tibor, az OTP Business vezetője. A bank az elmúlt hónapokban levélben, az interneten és telefonon is felhívta a vállalkozói ügyfelek figyelmét a határidőre. Az OTP szerint még így is több tízezerre tehető azon vállalkozások száma, amelyek nem nyilatkoztak a cég tényleges tulajdonosáról.
Az ügyvezető igazgató emlékeztetett rá, hogy tényleges tulajdonos az a természetes személy, aki jogi személyben, vagy egyéb szervezetben közvetlenül, vagy közvetve a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább 25 százalékával rendelkezik, vagy meghatározó befolyással rendelkezik, vagy, akinek az érdekében az ügyfél az ügyleti megbízást adta.
Csonka Tibor szerint fontos tudni, hogy csak annak a cégnek kell nyilatkoznia, amely erről értesítést kapott számlavezető bankjától. A nyilatkozatot megtehetik személyesen a bankfiókban, vagy – ha a számlavezető bank ezt jelzi – postai úton.
Amennyiben a vállalkozástól nem érkezik meg a nyilatkozat, akkor a bankok 2014. december 31-ét követően az ügyleti megbízások teljesítését kötelesek megtagadni, így a vállalkozás a nyilatkozattételig lényegében fizetésképtelenné válhat. Ebben az ügyben a pénzintézeteknek nincs mérlegelési lehetősége.
Amennyiben az ügyfél december 31-ig megteszi a kért nyilatkozatot, a pénzintézet a megbízásokat zavartalanul teljesíti. A határidő nem jogvesztő: az ügyfelek folyamatosan nyilatkozhatnak december 31-e után is, mely automatikusan feloldja a zárolást - közölte a Nemzetgazdasági Minisztérium.
Egyes becslések szerint az érintett vállalkozások harmada még nem nyilatkozott – mások szerint országosan tíz százalék az arány – írja a Világgazdaság. Az cégeknek, alapítványoknak már csak 3 hetük maradt nyilatkozni. A lap szerint több mint 70 ezer vállalkozásnak, alapítványnak zárolhatják a számláját elsejétől nyilatkozat hiányában. A tényleges tulajdonosi nyilatkozat több hitelintézetnél elektronikusan is kitölthető. A hazai lakossági ügyfeleknek a törvényi módosítás miatt nem kell ismételten tényleges tulajdonosi nyilatkozatot tenniük, ez a kötelezettség rájuk nem vonatkozik.