Az év végéhez közeledve mind az önkéntes nyugdíjpénztár, mind az egészségpénztár kiváló lehetőség az adóoptimalizálásra, hiszen
az éves befizetések 20 százaléka, legfeljebb 150 ezer forint adókedvezményként érvényesíthető.
A szakember szerint az adójóváírással támogatott nyugdíjbiztosítások jelentik az egyik fő hajtóerőt a biztosítási piacon. Az elmúlt években ezeknek volt köszönhető a rendszeres díjas életbiztosítások piacán tapasztalt konszolidált növekedés is.
Az adójóváírás mértékét az adott évben befizetett biztosítási díjak alapján határozzák meg. Ennek összegét az ügyfelek a rendszeres díjakon felül befizetett, eseti díjakkal maximalizálhatják, mondta a Vienna Life Biztosító igazgatósági tagja.
Az adókedvezményes nyugdíjbiztosítások száma hazánkban közel 3 év alatt átlépte a 150 ezret, s egy
átlagos ügyfél nagyjából 200 ezer forintot tesz félre évente
e nyugdíjcélú öngondoskodási konstrukció segítségével.
Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetségének adatai szerint az önkéntes nyugdíjpénztári tagok tavalyi befizetéseik után rekordösszegű,
7,2 milliárd forintos adóvisszatérítést
kaptak egyéni számláikra.