Húszmilliós bírság a Raiffeisen alapkezelőjének

A Magyar Nemzeti Bank 20 millió forint bírságot szabott ki a Raiffeisen Befektetési Alapkezelőre a társaság működését és az általa kezelt alapokat érintő jogsértő eljárások miatt. A bírságösszeget az egyes szabálysértések súlya, és az alapkezelő piaci részaránya alapozta meg. A feltárt hiányosságok nem okoztak tényleges anyagi kárt az ügyfeleknek.

A Magyar Nemzeti Bank vizsgálati programjába illeszkedő átfogó vizsgálatot végzett a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt.-nél, áttekintve a társaság tevékenységét 2013. december 31-től az ellenőrzés lezárásáig.

Az MNB hiányosságokat tárt fel többek között a Raiffeisen Alapkezelő által kezelt befektetési alapokat érintően a likviditási limiteknek való megfeleléssel,

a kölcsönfelvételi korlátok betartásával, a nettó eszközérték meghatározásában bekövetkezett hiba korrigálásával, az éves jelentések tartalmával, az értékbecslői feladatok harmadik fél általi ellátásával, a compliance funkció ellátásával, a portfólióban szereplő ingatlanok értékének megállapításával, valamint a befektetési döntéshozatali folyamatok átláthatóságával kapcsolatosan. A vizsgálat feltárta továbbá, hogy a Raiffeisen Alapkezelő a befektetési alapkezelési tevékenységét nem mindenkor az általa kezelt befektetési alapok kezelési szabályzatának megfelelően végezte.

A Magyar Nemzeti Bank épülete Forrás: MTI/Jászai Csaba

A jogsértések miatt az MNB összesen 20 millió forint bírságot szabott ki a Raiffeisen Alapkezelőre, és kötelezte a hiányosságok megszüntetésére, valamint a jogszabályszerű működést támogató intézkedések megtételére.

Az MNB a bírságösszeget elsősorban a Raiffeisen Alapkezelő tőkepiaci súlyából fakadó piaci- és ügyfélkockázatok, valamint a jogsértések mögött húzódó hiányosságok alapján állapította meg. Enyhítő körülményként vette figyelembe a szabályszegések egyszeri jellegét, a Raiffeisen Alapkezelő eljárás során tanúsított együttműködését, illetve azt, hogy

tényleges ügyfélkár nem keletkezett.