A világ 200 országából 100 ezer ügyfélnek nyújtott etikailag és törvényileg is megkérdőjelezhető segítséget a HSBC Bank svájci magánbanki részlege. Eddig 162 magyar ügyfélről tudni, nekik összesen 122,5 millió dollár volt a számlájukon. A legtöbb ügyfél kiléte titok maradhat, mert a számlához csak egy azonosítószám tartozik.

Egy a HSBC-től 2008-ban kiszivárgott dokumentumcsomagot nemzetközi újságírócsapat nyálaz át folyamatosan. Az adatbázisba betekinteni csak ezek az újságírók tudnak, így a kiszivárgó információkra várnunk kell. A számlákon emberkereskedők, adóelkerülők, politikusok és hírességek pénzeit rejtették.

A magyarok az első százban

A dokumentumokból kiderül, hogyan vett részt egy sor törvénytelen tranzakcióban a HSBC svájci magánbanki részlege. Több mint 100 milliárd dollár (27,7 ezer milliárd forint) forgott a kérdéses bankszámlákon, többnyire azzal a céllal, hogy elkerüljék hazájuk adóit, és kijátsszák adóellenőreit. A számlatulajdonosok között 162 magyar is van, akiknek a számláin összesen 122,5 millió dollár volt.

Átlagosan még így is szerény összegeket vittek ki tőlünk a svájci bankhoz. De még ezt a keveset is nagyon féltik a tulajdonosaik, mert a legtöbbhöz nem tartozik név, csak egy azonosítószám.

A magyar számlák nagy része nem köthető senkihezForrás: Wikimedia Common/ Roland

Ahol tud, ott segít

A HSBC-től kiszivárgott információk 2007-tel bezárólag adhatnak képet arról, hogy mi folyhatott a svájci bankban. A kikerült adatokból több visszaélésre lehet következtetni, amelyekben a bank alkalmazottai is segítettek. Az adatok nem nyilvánosak, lassan szivárognak ki a részletek.

A projekt honlapján már így is 64 különböző ügyfelet ismerhetünk meg. Ezek között még egy magyar sincs, ezért csak általánosságokat tudhatunk az ott tartott magyar pénzekről.

A HSBC kiszivárgott adatai alapján rekonstruált számlaadatok országonkéntForrás: icij.org

Amit tudunk a HSBC-nél tartott magyar eredetű pénzekről

  • Magyarország a 97. legnagyobb dollárszámlával rendelkező ország volt a HSBC-nél.
  • 162 ügyfélnek 259 bankszámlája volt.
  • 122,5 millió dollár is volt egyszerre a számlákon.
  • A legnagyobb számlán 11,7 millió dollár volt.
  • A legtöbb számlához nem köthető tulajdonos, vagy csak offshore céghez kötődik.

A legtöbbről semmit sem fogunk tudni

A magyarok pénzének nagy része olyan számlán van, amihez csak egy kód tartozik, azaz gyakorlatilag névtelen számlák. A magyar számlák közel 60 százaléka ilyen, további 10 százalék pedig valamilyen offshore céghez tartozik. Így a pénzek eredetéről nagy eséllyel soha nem fogunk megtudni semmit.

Az összes számlát nézve némileg más a kép: valamivel 35 százalék felett van a névtelen számlák aránya, míg az offshore cégek számlái 15 százalék körül vannak. A magyar helyzet mégsem olyan rossz, hiszen az átlagot leginkább a svájci és a brit arányok húzzák le.