Október végéig kell elvégezni a kötelező banki adategyeztetést

2019.09.10. 14:21

Az Országgyűlés június végén fogadta el a törvénymódosítást, amely 2019. október 31-ig adott haladékot a Pmt. hatálya alá tartozó intézményeknek a teljes körű ügyfél-azonosítás elvégzésére. A határidő egyre közeledik, a Magyar Nemzeti Bank (MNB) pedig már korábban felhívta a figyelmet arra, hogy a határidő után a szolgáltatók nem teljesíthetik az érintett fogyasztók vagy vállalati ügyfelek megbízásait, valamint nem kezdeményezhetők tranzakciók egészen addig, amíg a hiányzó adatokat nem pótolják.

Kovács Levente, a Bankszövetség főtitkára elmondta, hogy mintegy félmillió lakossági, illetve csaknem 150 ezer vállalati ügyfél nem tett még eleget a kötelezettségnek. Ez a lakossági számlák 5, a céges ügyfelek 10-15 százalékát jelenti. 

A lakossági ügyfelek közül azoknak kell megjelenni a bankokban, akik erről értesítést kaptak - döntően olyan ügyfelek, akik 2017 júniusa előtt nyitottak számlát és dokumentumaikat korábban nem másolták le -, a cégeknél azonban mindenkinek egyeztetni kell - tette hozzá.

IllusztrációForrás: Dreamstime

2017 júniusa óta hatályos a pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás elleni törvény (Pmt.) rendelkezése, miszerint a törvény hatálya alá eső intézményeknek legkésőbb október 31-re teljes körű ügyfél-átvilágítással kell rendelkezniük ügyfeleikről.

Ahogyan az Origo már korábban megírta, azokat az ügyfeleket, akiknél a módosítás hatálybalépéséig nem végezték el az azonosítást, három munkanapon belül írásban, vagy a szerződésben meghatározott módon tájékoztatnia kell erről az intézménynek. 

Az azonosításhoz szükséges adatok számos módon megadhatók. A személyes ügyintézésen túl postai vagy e-mailes megküldés, esetleg netbanki, vagy élő videós azonosítás is lehetséges. Arról, hogy egyes szolgáltatók milyen lehetőségeket fogadnak el, vagy részesítenek előnyben, a szolgáltatók honlapjain, telefonos ügyfélszolgálatain érdemes tájékozódni.