Jogszerűen járt el a Lehman Brothers kötvényértékesítése során a Citibank

Jogszerűen járt el a Citibank a Lehman Brothers Treasury Co. BV által kibocsátott kötvények értékesítése során a szerződéskötést megelőző, illetve azt követő ügyfél-tájékoztatás és tájékozódás területén-közölte a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete szerdán. 

A hatályos jogszabályoknak megfelelően a Citibank a Lehman Brothers Treasury Co. BV által kibocsátott kötvények értékesítése, illetve a szerződéskötést megelőző ügyfél-tájékoztatás során is, közölte szerdán a Pénzügyi Felügyeletek Állami Szervezete (PSZÁF). A felügyelet megállapításai szerint a befektetők is a szerződéskötést megelőzően megfelelő tájékoztatást kaptak az ügyletek költségvonzatáról, valamint a bank által a kibocsátótól kapott jutalék mértékéről. A privát bankárok értékesítés-ösztönzésével kapcsolatosan sem hajtottak végre az ügyfélérdekekkel ellentétes, jogszabálysértő cselekményeket.

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a Citibank Zrt. (beolvadást követően jogutódjának hazai képviselője, a Citibank Europe plc. Magyarországi Fióktelepe) tevékenységet ellenőrizte az eljárás során. A felügyelet azt vizsgálta, hogy a Citibank a Lehman Brothers Treasury Co. BV által kibocsátott kötvények értékesítése során a szerződéskötést megelőző, illetve azt követő ügyfél-tájékoztatás és tájékozódás területén a hatályos jogszabályoknak megfelelően járt-e el.

A Citibank már több évvel az úgynevezett MiFID-előírások hatályba lépését megelőzően bevezette az ügyfelek kockázatviselő képességének standardizált és írásbeli felmérését. Az általa értékesített termékeket is a nagy nemzetközi hitelminősítő intézetek minősítéseit figyelembe véve sorolta be kockázati kategóriákba.

A Citibank a hatályos jogszabályi előírásoknak megfelelően járt el a szerződéskötést megelőző ügyfél-tájékoztatással kapcsolatosan is. A szerződések megkötésekor dokumentáltan az ügyfelek rendelkezésére álló tájékoztató anyagban a termék előnyeinek és hátrányainak (tulajdonságainak és kockázatainak) bemutatása arányos volt. A kockázatokat nem aránytalanul kis terjedelmű, vagy vizuálisan, grafikailag kisebb fontosságú információként mutatta be.

A Lehman-kötvények garanciavállalója, a Lehman Brothers Holdings Inc. 2008. szeptember 15-i csődbejelentését követően a bank által az ügyfélkövetelések védelmében megtett intézkedések sem sértettek jogszabályt. A kibocsátó gazdasági helyzetét érintő releváns információk rendkívüli közzétételét a hatályos hazai jogi szabályozás a kibocsátó kötelezettségeként írta elő, így a bank, mint forgalmazó jogszabálysértést e témakörben sem követett el.

A felügyeleti eljárás jogtechnikai jellegű is volt, és a Lehman-kötvények előállítási formája kapcsán felmerült egyes kérdések ellenőrzésére is kiterjedt. A Felügyelet e témakörben is jogszerűnek ítélte a bank eljárásait.