Általános tartalék képzésére, a gyermekek jövőjének megalapozására, és a nyugdíjas évekről való gondoskodásra tesznek félre leginkább azok, akik az átlagnál magasabb jövedelemmel rendelkeznek. A befektetési célok első három helyezettje idén sem változott, ám a tavaly tapasztaltaknál jóval nagyobb arányban vannak azok, akik pihenésre vagy autóra, lakásra gyűjtenek.
Idén a legnagyobb arányban azok száma nőtt, akik befektetéseikből később utazni, pihenni szeretnének: a tartalékolók közel negyede,
24 százalék gyűjt arra, hogy idővel kikapcsolódásra, ország- vagy világlátásra fordítsa pénzét.
Tavaly csak a félretevők 11 százaléka gondolta így. Több mint minden ötödik befektető, azaz 21 százalék, lakásfelújításra gyűjt, minden 10. pedig autóra – tavaly még csak minden 4. magánszemély tervezte azt, hogy megtakarításaiból gépjárművet vásárol.
A dobogós helyeken változatlanok a célok:
idén 77 százalék tartalékot képez megtakarításaiból,
míg gyermekeik jövőjét idén valamennyivel kevesebben, 33 százaléknyian jelölték meg megtakarítási célként, szemben a tavalyi 37 százalékkal. Nyugdíjra idén is 36 százaléknyian gyűjtenek.
A befektetési döntések meghozatalakor a megtakarítók döntő többsége részesíti előnyben a személyes tanácsadást: 81 százalékuk fordul banki szakemberhez annak érdekében, hogy a számára legelőnyösebb konstrukciót találhassák meg. Az alapkezelőnél egyébként azt tanácsolják:
a félretevőknek érdemes egy vagy több konkrét befektetési célt megnevezni, mert az alapján könnyebb meghatározni a befektetés szükséges hosszúságát, valamint a portfólió összetételét.
A személyes tanácsadás mellett mind nagyobb szerep jut az internetes tájékozódásnak: a megtakarítók 55 százaléka lép fel a világhálóra vagy látogat el szakmai fórumokra döntését könnyítő információkért. Nő az elektronikus hírlevelek szerepe is:
idén a befektetők 27 százaléka használta megtakarításaihoz kapcsolódóan ezt a forrást, szemben a tavalyi 20 százalékkal.