Történelmi csúcsra jutott tavaly a kriptobűnözés

Bitcoin, BTC, crypto, befektetés, gazdaság, trading, kereskedés, kripto, kriptovaluta. 2021.04.15 Budapest Fotó: Csudai Sándor - Origo

A kriptók még mindig népszerűek a bűnözők körében, de a szektorba áramló pénzek miatt ez a forgalom egyre kisebb részét jelenti. Ugyanakkor a befektetők számára fontos annak a felismerése, hogy jogorvoslatra a legritkább esetben van lehetőség ezen eszközök szabályozatlansága miatt - írja a Világgazdaság.

A lap a blokkláncon végbemenő tranzakciókat elemző Chainanalysis csütörtöki jelentésének Reutersen megjelent feldolgozása alapján azt írja, hogy történelmi csúcsot döntött a digitális eszközökkel kapcsolatos bűnözés az elmúlt évben.

A bűnözéshez köthető kriptotárcákba érkező összegek 14 milliárd dollárig kúsztak fel, ami 80 százalékos növekedést jelent.

Ezek azok a tárcák, melyek a darkneten (az internet azon része, amelyet nem indexelnek be a keresőrobotok, így például a Google találati listájában sem jelennek meg) található piacokhoz, zsarolóvírusokhoz és csalásokhoz köthetők és csupán a forgalom 0,15 százalékát jelentik az elemzés szerint, ugyanis összesen mintegy 15,8 ezer milliárd dolláros forgalom futott keresztül a blokkláncon tavaly, ami ötször magasabb az egy évvel korábbinál. Ugyanakkor a bűnözés jelenlétét a blokkláncon jól illusztrálja az amerikai adóhivatal (IRS) nyomozóegységének tavalyi tevékenysége is, mely szerint a szervezet 3,5 milliárd dollár értékben foglalt le kriptoeszközöket, ami az összes lefoglalás 93 százaléka volt. A Chainanalysis becslését árnyalja az is, hogy a korábbi évek illegális forgalmát is feljebb módosította, lévén több tárcáról csak később derült ki, hogy bűnözőkhöz köthető.

A kriptovaluták forgalmának növekedését a szektor által ígért gyors meggazdagodás és az intézményi befektetők megjelenése is hajtotta, noha ezen eszközök szabályozása továbbra is rendkívül gyenge és esetleges.

Illusztráció Fotó: Csudai Sándor - Origo

A pénzügyi hatóságok Washingtonban és Frankfurtban a pénzmosási lehetőségek miatti aggodalmakat hangoztatják, ami a szektor szigorúbb szabályozásához vezethet, jóllehet a The Economist szerint a szektor csak az amerikai szenátusban történő lobbizásra 5 millió dollárt költött a tavalyi év első kilenc hónapja alatt.

A Chainanalysis jelentése is kiemeli, hogy a bűnözés gátolhatja ezen eszközök szélesebb körű elterjedését. Az illegális tevékenységek növekedését 2021-ben elsősorban a decentralizált pénzügyekre – DeFI – szakosodott platformokhoz köthető lopások és csalások hajtották. Ezek az oldalak – melyek szabályozatlan biztosítási, hitel és egyéb pénzügyi termékeket kínálnak – számos problémával rendelkeznek a mögöttük futó hibás kódoktól az átláthatatlan igazgatásig.

A kriptoeszközökkel kapcsolatos lopások 2020 óta az ötszörösére, mintegy 3,2 milliárd dollárra nőttek tavaly, melyek 72 százaléka, mintegy 2,2 milliárd dollár köthető DeFi oldalakhoz.