Mit kell tudni a befektetési alapokról?

Cikkükben a befektetési alapokkal kapcsolatos legfontosabb információkat gyűjtöttük össze.  

1. Mielőtt a befektető megtakarításait befektetési alapokba fektetné, érdemes átgondolnia, hogy életkora, éves jövedelme és az őt terhelő esetleges pénzügyi kötelezettségek alapján milyen befektetési alap számára a legkedvezőbb. Az állampapírba, államkötvénybe fektető konstrukciók jelentik a legbiztonságosabb befektetést, a részvényeket vásárlók esetében negatív hozam, azaz veszteség is elképzelhető.

2. A befektetés hozamát általában a kockázat növelése mellett lehet javítani. Azok a befektetési alapok, melyek részvényeket vásárolnak, nagyobb kockázatot jelentenek, míg az állampapírokba és kötvényekbe fektető alapok számára a biztonság az elsődleges. Amennyiben erre van lehetőség, érdemes megosztani a vagyont a különböző összetételű alapok között.

3. A kockázat attól is függ, hogy mennyi időre szól a befektetés, mert a hosszabb futamidű kevesebb kockázatot jelent. Szakértők szerint részvényalapokba minimum 3, kötvényalapokba minimum 1 évre érdemes befektetni.

4. A befektetési alapok előre nem ígérnek hozamot, így segítséget a tájékozódáshoz csak az alapok múltbeli teljesítménye nyújthat.